港元拆息全面回落 汇率走强创近期新高

近期香港金融市场资金面呈现宽松态势，主要期限港元拆借利率普遍下行。受此影响，挂钩按揭贷款的一个月期利率连续两个交易日走低，创下七月中旬以来新低。与此同时，港元兑美元汇率同步走强，触及近一周以来的最强水平。

数据显示，短期资金成本明显下调。隔夜拆息下调3.46个基点至2.32393%，刷新六月下旬低位；一周期与两周期限利率分别下行3.08个基点和6.55个基点，均录得六月十六日以来的最低值。中长期资金成本同样承压回落，三个月期利率下调1.18个基点至2.93411%，六个月期与十二个月期利率分别走低1.84个基点和1.46个基点，分别触及六月末与八月初的低点。其中，一个月期HIBOR跌幅达3.56个基点至2.67988%，日内报价报2.66042%，为七月中旬以来首次跌破2.7%关口。此前该指标连续两日下行发生于7月17日，当时利率报2.75%。

基础货币规模方面，整体货币基础较前一交易日缩减10.38亿港元至20735.37亿港元，重回七月中旬水平。负债证明书总额减少12.5亿港元至6537.15亿港元。流通中的现金发行量维持稳定。银行体系总结余下降4.17亿港元至540.56亿港元，处于七月中旬后的低位。这一变动主要源于央行贴现窗口收回4.17亿港元的临时性贷款。此外，未偿还外汇基金票据及债券总额增加2.12亿港元至13525.21亿港元，创下历史新高，其中持牌银行持有部分微增0.24亿港元至1193.022亿港元。

跨境资金比价方面，美元指数微跌0.02%报101.15。美元一个月期CME Term SOFR利率报3.66738%，与港元同期限利率形成的负向利差收窄至-0.9174%，终结了单日走阔趋势，差距处于近期最窄区间。

内地同业拆借市场方面，上海银行间同业拆放利率整体呈上行格局。短端利率中，隔夜与两周期限分别下行0.9个基点和2.3个基点，分别触及七月中旬低位；一周期与一个月期利率持平，均报1.401%与1.42%，创七月下旬新低。中长端利率多数持稳，仅一年期利率微升0.15个基点至1.4755%，创下七月上旬以来的最高水平。